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最近金價飆漲太猛!現在還能買嗎?怎么買?

2019-6-28 10:22| 發布者: 網貸小微| 查看: 444| 評論: 0

摘要: (本文系作者授權獨家發布作品,未經網貸之家允許,不得轉載,違者必究) 最近一段時間,連續上漲的不只是比特幣,國際金價也在節節攀升,最高觸及1439.21美元/盎司(相當于317.57人民幣/克),刷新6年新高。 眾多分析 ...

(本文系作者授權獨家發布作品,未經網貸之家允許,不得轉載,違者必究)

最近一段時間,連續上漲的不只是比特幣,國際金價也在節節攀升,最高觸及1439.21美元/盎司(相當于317.57人民幣/克),刷新6年新高。

眾多分析機構預測,即將來臨的G20峰會、美聯儲降息預期可能會將金價推上1500大關;不過也有警告,以當前水平買入黃金,下行空間可能高于上行。

為了給猶豫是否入場的投資人一些參考,我調出了黃金價格近二十年走勢圖。金價此輪上漲,恰似08年次貸危機后,全球央行實行貨幣寬松政策,資金為求避險并對抗通脹進入金市從而帶漲行情。

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金價為何大漲?

在經濟形勢好的時候,黃金從來不會大漲,作為避險資產,風險會持續多久,金價也會堅挺多久。

此番黃金之所以形成如此大級別的突破走勢,其實是過去一些年醞釀的結果。

次貸危機之后,全球央行實施了多年的貨幣寬松政策,也為全球經濟增加了多年的杠桿,目前全球的債務規模處于高位。

根據國際金融協會2019年1月15日最新公布的數據,截至2018年底全球債務總計約243.2萬億美元,2018年底債務與全球國內生產總值(GDP)的比率為317%,只略微低于2016年中期創下的歷史高點320%。這一數據,日本、法國、澳洲是最大的貢獻者(390%左右),中國的債務率為290%左右。

2016年的全球債務率是一個閥值,也是一個需要守住的臨界點!中國自2016年來一直強調去杠桿,最近在上海召開的陸家嘴經濟論壇,金融高層又再次強調去杠桿、化解金融風險問題,并指出提高股權融資比例,降低債務融資比例。(這也是國家大力推進科創板的原因之一,讓企業盡可能獲取直接融資,股民與企業共享紅利、共擔風險。)

眼下杠桿問題尚在努力化解,美聯儲降息預期似乎又是一波寬松信號,再疊加貿易問題....

考慮到金融機制傳導具有滯后性,風險釋出還需一定時間。這段時間內,黃金避險都是有效手段。

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那這波行情能持續多久呢?

金價高度掛鉤宏觀政策和國際局勢,黃金會漲到多高,對此筆者無法給出判斷,提供兩個風向標,以供大家參考:

風向標——全球主要經濟體的央行

之前,世界黃金協會發布的今年一季度黃金需求趨勢報告,全球央行一季度購買了145.5噸黃金,較去年同期增長67%,這一數字也創下了6年來的最高水平。

全球最大公募基金Vanguard Markets交易和市場策略主管Stephen Innes認為,央行買盤是黃金的一個持續支撐因素。“考慮到去美元化,這種需求可能會繼續,尤其是在大量風險存在的情況下。”

同時,全球主要經濟體的央行都在相繼降息或釋放了降息的預期。目前,印度、新西蘭、澳洲、俄羅斯、馬來西亞等國央行先后降息,歐盟、日本、美國也都釋放了再度量化寬松的口風。

可以預見,一旦各國央行如次貸危機后那樣大開印鈔機,在通脹預期的刺激下,金價后續上漲概率將遠大于回落概率。

逃頂標志——中國dama

會不會我一入手就跌?

參考2012年——2013年的我國的金價下跌走勢,具體原因此處不展開。但請牢牢記住這個逃頂標志——“dama”。

2013年4月15日,這一天,來自中國的大媽們讓華爾街金融大鱷們牢牢記住了一個詞——“dama”。當時,華爾街大鱷在美聯儲的授意下做空黃金,國際黃金價格一天下跌20%,世界為之嘩然,然而,中國有句古話,明知山有虎,偏向虎山行。大量中國民眾沖進最近的店鋪搶購黃金制品,一出手就是幾公斤。

當時,中國大媽們出手1000億人民幣,300噸黃金瞬間被掃,整個華爾街為之震動,華爾街賣出多少黃金,大媽們居然能照單全收。“中國大媽”對黃金的購買力導致國際金價創下2013年內最大單日漲幅。

不過好景不長,國際金價只是在中國大媽的購買力的支撐之下,暫時止跌回穩。之后,在美聯儲退出量化寬松(QE4),以及華爾街大鱷們的反撲下,又繼續開始了下跌進程。

當一個投資領域連大媽都滲入了,意味著這個領域對于用戶的普及已經達到了巔峰,大媽是最后一波能接盤的韭菜了。題外話,當年搶金的大媽們要是持有至今,應該也解套了。

總之,作為避險而言,黃金中期內應該還有一定需求,但它只是避險,抗通脹,你要指望它暴富就不太現實了,資產配置中風險資產占比較高的朋友,可以趁回落時購入少量黃金資產,保命的東西不需多,可以作為風險資產的對沖;萬一買虧了,還能當傳家寶。

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黃金怎么買?

那么有哪些比較簡單上手的黃金投資品呢?筆者介紹幾個相對常規好入手的。

1、實物黃金:適合特別想抗風險的投資人。

可以直接去大金店、大銀行買金條,也可以在京東金融APP上購買(京東金融和民生銀行合作)。

缺點是,回購渠道僅針對自有品牌開放,回收價格則是實時黃金價格扣除一定手續費,提取金條也會扣手續費(10-18塊),一進一出之間交易費用比較高,不適合短線交易工具。

另外金條可以存儲在銀行,但每家銀行給的利率差距很大,招商銀行黃金定存最高0.30%年化利率,中國銀行一年定存1.25%。

2、紙黃金:適合純粹炒作黃金差價,不想購買黃金的投資人。

紙黃金買賣通過在商業銀行開立的“黃金存折賬戶”上進行,不涉及實物金。盈利模式即通過低買高賣,獲取差價利潤。實際上是投機交易獲利,而不是對黃金實物投資!

交易方式:在手機上安裝一個大行的APP,開通一個貴金屬賬戶即可交易,交易手續費0.4—0.8元/克不等(不同銀行費率有區別)。不存在倉儲費、運輸費和鑒定費等,但同時不計利息,也不能獲得基金投資中的紅利等收益。

3、黃金ETF:適合不想操心的普通散戶購買。

黃金ETF是被動型指數基金,跟蹤金價格走勢。管理費比其他基金少,雜七雜八加起來不超過1%,這是它的優勢。各個黃金ETF基金收益差距小,因此不必糾結到底選哪家更好,關鍵是黃金基金的買入時機。

相比于紙黃金,黃金ETF具有實物黃金支撐,它的每份基金份額都對應著相應的實物黃金資產,投資者采用黃金現貨合約贖回得到黃金現貨合約后,可以提取實物黃金。

4、黃金T+D:可以加杠桿,適合風險偏好高的投資者。

這種方式,把黃金這種避險資產,設計成高風險高收益的投資品。不過它起投額相當高,1000/1手,最小交易單位1手,意味每次交易都必須是31.7萬的倍數(按317.57元/克金價計算),不過按杠桿交易15%的保證金費率來算,你實際上只需要掏出4萬左右的保證金即可完成1手交易,不過風險波動大,只適合專業性投資者。

下列為我整理出的幾種黃金投資產品的開戶及投資渠道:

最后提醒大家,金價的影響因素復雜而多變,需根據自身的財務水平及風險承受能力,謹慎、理性選擇投資品。


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